Record Details

Mekanisme Gadai Syariah (Rahn) pada BMT-UGT Sidogiri

Jihbiz : Journal of Islamic Economy, Finance, and Banking

View Archive Info
 
 
Field Value
 
Title Mekanisme Gadai Syariah (Rahn) pada BMT-UGT Sidogiri
Sharia Pawn Mechanism (Rahn) at BMT-UGT Sidogiri
 
Creator Himami, Fatikul
 
Subject rahn
BMT-UGT
Sidogiri
rahn
BMT-UGT
Sidogiri
 
Description Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui akad yang digunakan BMT-UGT Sidogiri dalam menjalankan bisnis pegadaian syariah (rahn). Dengan menggunakan metode Deskriptif dengan pendekatan. Temuan penelitian ini yang didasarkan pada mekanisme Gadai Syariah (Rahn) di Baitul Maal Wa Tamwil (BMT)-UGT Sidogiri Capem Kepanjen), Pertama, Akad gadai yang digunakan adalah akad rahn dan ijarah. Kedua, proses pencairan nasabah akan dikenakan biaya administrasi dan ujrah. Ketiga, ada proses penentuan plafon pinjaman yang akan diberikan kepada nasabah. Keempat, proses pelunasan menerapkan 2 cara yaitu, model angsuran dan pelunasan pada saat jatuh tempo yang 4 bulan. Kelima, jika ada nasabah tidak mampu melunasi pinjaman sesuai jatuh tempo dilakukan 2 cara penanganan yaitu, melakukan pendekatan langsung untuk memberikan solusi pelunasan dan proses pelelangan. Rekomendasi dari penelitian ini, pertama, dalam mencapai tujuan BMT yang lebih optimal sesuai dengan target dan keinginan berbagai pihak, hendaknya BMT memiliki alat penaksir emas agar dapat memperkirakan harga emas sendiri. Rekomendasi akademik dari penelitian ini, perlu adanya penelitian lanjutan dengan unit analisis yang lebih luas.
This study aims to determine the contract used by BMT-UGT Sidogiri in running a sharia pawnshop business (rahn). By using the descriptive method with the approach. The findings of this study are based on the Sharia Pawn (Rahn) mechanism in Baitul Maal Wa Tamwil BMT-UGT Sidogiri Capem Kepanjen), First, the pawn contracts used are rahn and ijarah contracts. Second, the customer disbursement process will be subject to administrative and ujrah fees. Third, there is a process of determining the loan ceiling that will be given to customers. Fourth, the repayment process applies 2 ways, namely, the installment model and repayment at the 4-month maturity date. Fifth, if there are customers who are unable to pay off loans according to maturity, there are 2 ways of handling them, namely, taking a direct approach to provide settlement solutions and the auction process. Recommendations from this study, first, in achieving the goal of a more optimal BMT following the targets and desires of various parties, BMT should have a gold estimator tool to estimate the price of gold itself. Academic recommendations from this research, there is a need for further research with a wider unit of analysis.
 
Publisher Universitas Islam Raden Rahmat
 
Date 2020-07-21
 
Type info:eu-repo/semantics/article
info:eu-repo/semantics/publishedVersion
 
Format application/pdf
 
Identifier https://ejournal.uniramalang.ac.id/index.php/jihbiz/article/view/861
10.33379/jihbiz.v4i2.861
 
Source Jihbiz : Journal of Islamic Economy, Finance, and Banking; Vol. 4 No. 2 (2020); 172-195
Jihbiz : Jurnal Ekonomi, Keuangan dan Perbankan Syariah; Vol 4 No 2 (2020); 172-195
2807-6028
2549-0397
10.33379/jihbiz.v4i2
 
Language ind
 
Relation https://ejournal.uniramalang.ac.id/index.php/jihbiz/article/view/861/575
 
Rights Copyright (c) 2020 Jihbiz : jurnal ekonomi, keuangan dan perbankan syariah
https://creativecommons.org/licenses/by-nc/4.0